Von Nataliia Holovko & Barbara Leydon
Feb 09, 2024
EBA: Bekämpfung des Missbrauchs von Krypto-Asset-Transfers
Die EBA veröffentlichte Entwürfe von Leitlinien zur Verhinderung des Missbrauchs von Fonds und bestimmten Krypto-Asset-Transfers für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäss Verordnung (EU) 2023/1113.
Vorstellung der neuen Travel Rule Guidelines: Das EBA-Konzept zur Bekämpfung des Missbrauchs von Krypto-Asset-Transfers für Geldwäsche
Am 24. November 2023 veröffentlichte die EBA Entwürfe von Leitlinien zur Verhinderung des Missbrauchs von Fonds und bestimmten Krypto-Asset-Transfers für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäss Verordnung (EU) 2023/1113 (die Travel Rule Guidelines).
Was decken die Entwurfsleitlinien ab?
Die Leitlinien sollen neue branchenweite Standards in sechs Bereichen einführen. Das Ziel ist es, den Missbrauch von Fonds und bestimmten Krypto-Asset-Transfers für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (ML/TF) zu erschweren und es den zuständigen Behörden zu ermöglichen, solche Transfers vollständig nachzuverfolgen, wo dies zur Prävention, Erkennung oder Untersuchung von ML/TF erforderlich ist.
EBA: Wer ist betroffen?
Die vorgeschlagenen neuen Massnahmen werden Zahlungsdienstleister (PSPs), intermediäre PSPs (IPSPs), Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs), intermediäre CASPs (ICASPs) sowie zuständige Aufsichtsbehörden betreffen und Verfahren zur Erkennung und Verwaltung des Transfers von Fonds und Krypto-Assets beeinflussen.
Background to the Travel Rule Guidelines
Was bedeuten die Leitlinien für betroffene Einrichtungen?
Kriterien zur Identifizierung von Transfers, die ausschliesslich für die Zahlung von Waren und Dienstleistungen durchgeführt werden.
2. Gemeinsame Standards für die nahtlose Übertragung von Daten, die den Transfer begleiten
Die Leitlinien definieren die Informationen, die PSPs und CASPs in die relevanten Felder ihrer Systeme beim Transfer von Krypto-Assets und Fonds eingeben sollen. Die Leitlinien sehen eine Übergangszeit bis zum 31. Juli 2025 für CASPs und ICASPs vor, um ihre Systeme anzupassen; für PSPs ist eine solche Übergangszeit nicht vorgesehen.
3. Anforderungen an die mit dem Transfer zu übermittelnden Informationen
Die Leitlinien legen gemeinsame Standards für die mit dem Transfer zu übermittelnden Informationen fest, um die variierenden Interpretationen verschiedener PSPs und CASPs zu harmonisieren.
4. Verfahren zur Erkennung und Behandlung von Transfers mit fehlenden oder unvollständigen Informationen
Risikobasierte Verfahren zur Entscheidung, ob ein Transfer ausgeführt, abgelehnt oder ausgesetzt werden soll.
Massnahmen bezüglich selbst gehosteter Adressen
Die Leitlinien decken die Aktionen für CASPs ab, einschliesslich der Informationsbeschaffung zur selbst gehosteten Adresse und der Bewertung, ob diese Adresse vom CASP-Kunden kontrolliert wird, wenn der Transferbetrag 1.000 EUR übersteigt.
Pflichten des PSP des Zahlers, des PSP des Zahlungsempfängers und der IPSPs bei Lastschriften.
Nächste Schritte
Die Verordnung muss von den betroffenen Einrichtungen bis zum 30. Dezember 2024 eingehalten werden. Die Entwurfsleitlinien durchliefen eine dreimonatige öffentliche Konsultation; die EBA wird diese Leitlinien finalisieren, sobald die Konsultationsantworten ausgewertet wurden.
Für weitere Einblicke und Orientierung zu AML/CTF-Regulierungen wenden Sie sich gerne an das Team von Parva Consulting.
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