von Thomas Gawronski & Cristina Gerosa
März 10, 2025
Künstliche Intelligenz im Finanzsektor: Erkenntnisse aus der Umfrage von Parva Consulting in Zusammenarbeit mit dem Politecnico di Milano
Künstliche Intelligenz (KI) verändert den globalen Finanzsektor und bietet Möglichkeiten zur Optimierung von Prozessen, zur Verbesserung der Kundenerfahrung und zur Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit.
KI-Umsetzung
Italien, Europa und den USA
Künstliche Intelligenz (KI) verändert den globalen Finanzsektor grundlegend und bietet Chancen zur Prozessoptimierung, Verbesserung der Kundenerfahrung und Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit. Italien hinkt jedoch derzeit hinter anderen europäischen Ländern her, hauptsächlich aufgrund begrenzter Investitionen und eines langsameren Einstiegs in diese Technologie. Im Jahr 2019 hatten nur 15 % der italienischen Unternehmen die Pilotphase abgeschlossen, verglichen mit einem europäischen Durchschnitt von 32 %. Die Investitionen beliefen sich auf 19,9 Millionen Euro (Quelle: American Chamber of Commerce in Italy, 2019), deutlich weniger als die 1,1 Milliarden Euro in Großbritannien. Der DESI (Digital Economy and Society Index) 2023 bestätigt, dass Italien in der KI-Adoption weiterhin zurückliegt, jedoch in den Bereichen Cloud-Nutzung und Datenanalyse gut abschneidet – ein starker Hinweis auf mögliche zukünftige Fortschritte.
Mit Blick auf den Finanzsektor bietet der Evident AI Index eine detaillierte Analyse der 50 weltweit führenden Banken hinsichtlich der Einführung von KI-Technologien. Unter ihnen sticht UBS als führende europäische Bank hervor und belegt den 6. Platz weltweit. Besonders bemerkenswert ist, dass auch zwei italienische Banken, Intesa Sanpaolo und Unicredit, im Ranking vertreten sind – auf Platz 23 bzw. 46. Dieses Ranking unterstreicht Vorreiterrolle, die der Finanzsektor bei der Einführung von KI in Italien spielt. Darüber hinaus zeigt sich diese Entwicklung auch darin, dass im Jahr 2022 ganze 26 % der KI-Projekte in mittelständischen und großen italienischen Unternehmen auf den Banken-, Finanz- und Versicherungssektor entfielen.
Wichtige Erkenntnisse
Wichtige Erkenntnisse aus der Zusammenarbeit von Parva Consulting und dem Politecnico di Milano
Mit Fokus auf die italienische Finanzlandschaft führte Parva Consulting in Zusammenarbeit mit dem Politecnico di Milano eine Umfrage unter 21 verschiedenen Unternehmen durch, darunter Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltungsgesellschaften. Diese Unternehmen verwalten gemeinsam über 50 % der in Italien verwalteten Vermögenswerte. Ziel der Umfrage war es, den tatsächlichen Grad der Einführung von KI-Technologien in diesen Sektoren zu bewerten.
Die Bewertung der von diesen Unternehmen durchgeführten Projekte zeigte ein stetiges Wachstum der KI-Einführung zwischen 2021 und 2024, mit einer zunehmenden Anzahl von KI-bezogenen Projekten. Bis 2024 hatten 63 % der Unternehmen mehr als vier KI-Projekte initiiert, was ein erhebliches Interesse an der Integration dieser Technologie in ihre Geschäftsstrategien zeigt. Darüber hinaus gaben 11 % der Befragten an, dass KI-Projekte derzeit mehr als 10 % ihres Investitionsbudgets ausmachen, während 7 % feststellten, dass die Betriebskosten die gleiche Schwelle überschritten haben.
Italienische Finanzdienstleistungsunternehmen integrieren KI in viele Elemente ihrer Betriebsabläufe. Sie nutzen Chatbots für den Kundensupport, maschinelles Lernen für prädiktive Analytik und die Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) zur Interpretation von Berichten und Kundeninteraktionen. Generative KI-Tools helfen beim Lesen und Zusammenfassen von E-Mails und Berichten sowie beim Verfassen von Mitteilungen. Darüber hinaus wird KI in wichtigen Geschäftsbereichen wie Management, Betrieb, Risikomanagement und IT eingesetzt.
Die Studie hebt mehrere Erkenntnisse in Bezug auf diese Projekte hervor:
- Strategische Bedeutung noch nicht allgemein anerkannt: Trotz des festgestellten Anstiegs der KI-Projekte betrachten 30 % der Unternehmen keines ihrer KI-Initiativen als strategisch bedeutsam. Dies deutet darauf hin, dass KI noch nicht allgemein als strategische Priorität im gesamten Sektor wahrgenommen wird.
- Fokus auf operative Effizienz und Risikomanagement: Die primär erwarteten Vorteile der Implementierung von KI sind eine erhöhte operative Effizienz (38 %) und Ein verbessertes Risikomanagement, je nach Sektor.
- Herausforderungen bei der Integration und Prozessanpassung: Unternehmen berichten, dass die wichtigsten Herausforderungen bei der Einführung von KI technische Schwierigkeiten bei der Integration von KI in bestehende Plattformen (31 %) und die Notwendigkeit der Anpassung von Geschäftsprozessen (29 %) sind.
- Vorsichtiger Investitionsansatz: Obwohl Unternehmen Interesse an KI zeigen, verfolgen sie einen vorsichtigen Ansatz bei Investitionen, wobei 57 % der Unternehmen weniger als 2 % ihres Betriebskostenbudgets zuweisen. Andererseits bestätigten 44 % der Unternehmen, dass sie doch mehr als 2 % ihres Investitionsbudgets für die KI-Entwicklung bereitstellen, und die meisten der Befragten gaben an, dass die Investitionen von Jahr zu Jahr steigen.
- Unterschiede zwischen den Sektoren: Die drei teilnehmenden Sektoren (Versicherung, Banken und Vermögensverwaltung) zeigen unterschiedliche Prioritäten bei der Anwendung von KI. Im Versicherungssektor liegt der Fokus hauptsächlich auf der Automatisierung der Schadensbearbeitung und der Personalisierung von Angeboten. Banken priorisieren das Risikomanagement, die Betrugsprävention und die Automatisierung von KYC-Prozessen. In der Vermögensverwaltung ist der Ansatz vorsichtiger und konzentriert sich auf operative Effizienz und Risikomanagement.
Schlussfolgerung
Zusammenfassend zeigt die Analyse, dass die Einführung von KI im italienischen Finanzsektor derzeit in einer Übergangsphase ist, die durch signifikantes Wachstum sowie bemerkenswerte Herausforderungen wie die Schulung des Personals und die Anpassung von Geschäftsprozessen gekennzeichnet ist. Die strategische Bewältigung dieser Herausforderungen wird entscheidend für die Rentabilität des italienischen Finanzsektors sein und es den Unternehmen ermöglichen, die KI einführen, global zu konkurrieren und das Potenzial dieser revolutionären Technologie voll auszuschöpfen.
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