Trasformare il settore finanziario attraverso l’analisi avanzata dei dati

di Aparna Sasidharan

analisi avanzata dei dati finanza

Il settore finanziario prospera grazie ai dati che modellano ogni decisione, dalle tendenze di mercato alle strategie di investimento. Nel panorama competitivo e frenetico di oggi, la capacità di analizzare i dati in modo rapido e accurato è fondamentale. Tradizionalmente, le istituzioni finanziarie dipendono fortemente dai reparti IT interni per lo sviluppo di report personalizzati, cosa che spesso ha frustrato i professionisti della finanza. Questa dipendenza dai team tecnici può ritardare la tempestività delle informazioni, ostacolando risposte agili alle tendenze del mercato e alle opportunità di investimento.

In questo mondo basato sui dati, le organizzazioni di vari settori si affidano sempre più alle piattaforme di analisi dei dati per ricavare informazioni preziose e prendere decisioni informate. Queste piattaforme consentono agli utenti di raccogliere, elaborare e analizzare grandi quantità di dati, trasformando le informazioni grezze in conoscenza fruibile.

Il settore finanziario, in particolare, si trova ad affrontare la complessità degli strumenti finanziari, le dinamiche di mercato e la rigorosa conformità normativa, che richiedono sofisticate capacità analitiche. Di conseguenza, si è assistito a una significativa adozione di strumenti di analisi dei dati. Questi strumenti promuovono l’efficienza e l’innovazione, consentendo agli utenti di creare i propri report e dashboard. Questo cambiamento riduce la dipendenza dai reparti IT e favorisce un ambiente più agile e autosufficiente.

L’imperativo per l’analisi avanzata dei dati

Gli approcci tradizionali spesso comportavano la preparazione manuale dei dati, processi di reporting noiosi e una visibilità limitata degli indicatori di performance chiave (KPI), con conseguenti ritardi, errori, inefficienze, costi eccessivi e una cattiva comunicazione tra i team tecnici e gli utenti aziendali. Le sfide principali includono:

  • Volume e complessità dei dati: Il rapido aumento sia del volume che della complessità dei dati finanziari ha reso inadeguati i metodi di analisi tradizionali.
  • Sistemi legacy e silos di dati: Sistemi obsoleti e dati frammentati ostacolano l’integrazione e l’analisi completa.
  • Requisiti normativi: Le normative più rigorose richiedono un reporting preciso e tempestivo, mettendo a dura prova i processi esistenti.
  • Volatilità del mercato: I rapidi cambiamenti delle condizioni di mercato richiedono un processo decisionale agile supportato da analisi avanzate.
  • Vantaggio competitivo: Sfruttare i dati per ottenere approfondimenti strategici e innovazione è fondamentale per mantenere un vantaggio competitivo.
  • Dati di scarsa qualità: Una qualità dei dati incoerente dovuta a processi manuali può portare ad analisi e decisioni errate.

Per superare queste sfide, sono disponibili diversi strumenti e piattaforme di analisi dei dati, ognuno dei quali offre funzionalità uniche, come Microsoft Power BI, SAS, QlikView, Alteryx e Tableau. Tra questi strumenti, Alteryx e Tableau sono emersi come piattaforme leader, in particolare nel settore finanziario.

Alteryx semplifica l’acquisizione, la pulizia e la trasformazione dei dati, consentendo agli analisti di concentrarsi sull’ottenimento di insight piuttosto che sulle attività di routine. Le sue funzionalità di automazione migliorano l’accuratezza dei dati e l’efficienza operativa, riducendo significativamente il tempo necessario per la preparazione dei dati. Tableau eccelle nella visualizzazione e nell’esplorazione dei dati, offrendo un’interfaccia intuitiva per la creazione di dashboard e report interattivi. Questo facilita l’esplorazione dei dati e migliora la capacità di comunicare i risultati in modo efficace. Insieme, semplificano l’integrazione dei dati, garantiscono l’accuratezza e consentono un’analisi immediata.

Potenziamento delle istituzioni finanziarie: vantaggi e impatti

L’integrazione di strumenti analitici avanzati porta benefici sostanziali alle istituzioni finanziarie, favorendo la fiducia dei clienti e delle autorità di regolamentazione grazie alla riduzione di errori e discrepanze. I loro benefici e il loro impatto si estendono a diverse funzioni finanziarie:

Vantaggi

  • Accuratezza dei dati: L’automazione migliora l’accuratezza e l’affidabilità dei dati, riducendo gli errori. Ad esempio, un importante fornitore di servizi finanziari ha utilizzato questi strumenti per ripulire e standardizzare i dati, garantendo insight precisi.
  • Efficienza operativa: Queste applicazioni gestiscono le attività ripetitive, liberando tempo per il lavoro strategico, mentre le visualizzazioni interattive consentono un’esplorazione approfondita dei dati. Una società di servizi finanziari ha migliorato la comprensione del cliente e si è concentrata su servizi incentrati sul cliente, migliorando la precisione e consentendo al personale di concentrarsi sulla gestione del rischio.
  • Riduzione dei costi: Le funzionalità di automazione riducono i costi di manodopera e di reporting. Un’azienda internazionale ha ottenuto una riduzione dei costi del 60% sostituendo i sistemi obsoleti basati su Excel con questi processi semplificati.
  • Risparmio di tempo: Questi sistemi analitici semplificano la preparazione, il reporting e l’analisi dei dati, accelerando notevolmente i processi. Una società di gestione patrimoniale ha ridotto i tempi di completamento del processo da due mesi a pochi minuti grazie all’implementazione di queste soluzioni.
  • Processo decisionale potenziato: Questi strumenti di dati migliorano l’accuratezza delle previsioni e il monitoraggio in tempo reale dei KPI e delle tendenze del mercato, supportando decisioni basate sui dati. Un’importante società di gestione patrimoniale ha utilizzato queste soluzioni per effettuare scelte di investimento rapide e consapevoli.

Impatti sulle funzioni finanziarie

  • Gestione degli investimenti: Le informazioni tempestive sono cruciali per gli investimenti. Queste soluzioni di analisi aiutano i professionisti ad analizzare le tendenze del mercato, valutare le prestazioni e identificare le opportunità. I gestori di portafoglio possono monitorare gli indicatori chiave di prestazione e prendere decisioni basate sui dati attraverso dashboard interattive.
  • Miglioramento gestione del rischio: Integrando diverse fonti di dati, le istituzioni finanziarie possono creare profili di rischio completi. Queste applicazioni automatizzano la preparazione dei dati per gli stress test e l’analisi degli scenari, consentendo al contempo la visualizzazione interattiva delle metriche di rischio, migliorando il processo decisionale e la conformità normativa.
  • Conformità e aderenza alle normative: Il settore finanziario è soggetto a un contesto normativo complesso. Queste piattaforme di analisi dei dati semplificano la generazione di report, l’accuratezza dei dati e i percorsi di revisione che consentono di gestire la conformità in modo più efficace.
  • Gestione delle relazioni con i clienti (CRM): Comprendere il comportamento del cliente è essenziale per la soddisfazione e la fidelizzazione. Questi strumenti analitici consentono di analizzare i dati dei clienti per identificare i segmenti, le preferenze e i rischi di abbandono, facilitando un marketing mirato, un servizio migliore e una migliore esperienza del cliente.
  • Rilevamento delle frodi: Le istituzioni finanziarie sono costantemente minacciate dai truffatori. Queste piattaforme di dati possono aiutare a rilevare le attività fraudolente analizzando i modelli di transazione e identificando le anomalie. Creando modelli predittivi, le istituzioni possono prevenire in modo proattivo le frodi e proteggere i propri clienti.

Conclusione

Con la continua evoluzione dei mercati finanziari, l’integrazione di strumenti analitici avanzati come Alteryx e Tableau è diventata indispensabile per le istituzioni finanziarie che mirano a rimanere competitive. Queste piattaforme non solo migliorano l’efficienza operativa e promuovono l’innovazione, ma svolgono anche un ruolo cruciale nell’amministrazione dei fondi consentendo alle organizzazioni di rispondere rapidamente ai requisiti di reporting dei clienti. Automatizzando la raccolta dei dati e la generazione di report, gli istituti possono garantire una rendicontazione tempestiva e accurata, essenziale per soddisfare gli standard normativi e le aspettative dei clienti.

Inoltre, le funzionalità di data mining offerte da queste piattaforme consentono agli istituti finanziari di estrarre informazioni preziose da vasti set di dati, migliorando i servizi ai clienti e le strategie di vendita. La comprensione delle preferenze e dei comportamenti dei clienti consente alle organizzazioni di personalizzare le proprie offerte, migliorando la soddisfazione e la fidelizzazione dei clienti.

Nonostante gli evidenti vantaggi, molti istituti non stanno sfruttando appieno queste capacità. Per realizzare il proprio potenziale, le organizzazioni finanziarie dovrebbero concentrarsi sul miglioramento dell’adozione e della competenza dei propri team, investendo in una formazione completa e integrandoli nei flussi di lavoro esistenti. La creazione di una cultura orientata ai dati e la fornitura di un supporto continuo sono essenziali per massimizzare le capacità, portando a operazioni più efficienti, approfondimenti migliori incentrati sui clienti e, in definitiva, un vantaggio competitivo nel dinamico panorama finanziario.

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