L’evoluzione delle piattaforme di advisory

1 – Onboarding del cliente

• Personalizzazione dei questionari MiFid per raccogliere e archiviare le informazioni rilevanti sulle preferenze di investimento e sulla tolleranza al rischio dei clienti.
• Algoritmi personalizzabili per definire il profilo di rischio del cliente sulla base delle risposte al questionario.
• Personalizzazione del peso assegnato a ciascuna risposta, per garantire un’accurata valutazione del rischio.
• Firma digitale del contratto di consulenza, che consente un processo di onboarding veloce e sicuro.
• Integrazione con soluzioni esterne dedicate, come le piattaforme CRM, per consolidare le informazioni sui clienti e migliorare la gestione dei dati.

2 – Selezione dei portafogli modello

• Supporto agli advisor nella definizione/selezione del portafoglio modello più adatto (o di “strategie d’investimento” più generali, che offrono maggiore flessibilità nella selezione degli strumenti finanziari target) in base agli obiettivi finanziari e al profilo di rischio dei clienti.
• Semplificazione della gestione delle proposte d’ordine (es.: supporto alla firma digitale delle stesse, riducendo la documentazione cartacea).
• Gestione delle preferenze del cliente in ambito ESG.
• Funzioni di ribilanciamento automatico e di ottimizzazione del portafoglio per mantenere un solido allineamento con gli obiettivi dei clienti.
• Gestione del controllo dei limiti per garantire conformità alla normativa vigente (es.: MiFid, IDD e criteri ESG).

3 – Selezione e classificazione degli strumenti finanziari target

• Funzionalità tradizionali di “selezione” degli strumenti finanziari target, basati tipicamente su filtri ed altri criteri di ricerca.
• Strumenti di analisi del rischio per valutare e gestire il rischio associato agli strumenti selezionati.
• Strumenti innovativi di “ranking” degli strumenti finanziari target, che consentono di personalizzare i criteri e i pesi per assegnare priorità alle opzioni di investimento.
• Funzioni di intelligenza artificiale come la NLU (Natural Language Understanding), ad esempio per facilitare la creazione di proposte d’ordine direttamente dalla documentazione relativa alle investment view.
• Strumenti di analisi delle performance, che sfruttano la disponibilità di dati sui fondi target o di API aperte per interfacciarsi con gli infoprovider.
• Integrazione con i sistemi di order execution.

4 – CRM e cruscotti

• Reporting personalizzabile per i clienti, per fornire aggiornamenti personalizzati sugli investimenti, in alcuni casi con la possibilità di tenere traccia del quadro complessivo del patrimonio del cliente, compresi wi beni non finanziari, le assicurazioni e la componente di debito.
• Cruscotti dedicati agli advisor, dotati di calendario degli incontri con i clienti, con la possibilità di tenere traccia degli argomenti discussi.
• Sistemi di allerta personalizzabili in base alla performance del portafoglio, per garantire un’azione tempestiva in caso di eventi significativi.
• Tracking delle proposte d’ordine presentate ai clienti e strumenti di analisi “what if”, per valutare come si sarebbe comportato il portafoglio se fossero state accettate/rifiutate determinate proposte, aiutando il consulente a dimostrare il valore del suo supporto.
• Scenari di stress test che simulano l’impatto di crisi finanziarie verificatesi in passato sui portafogli attuali, consentendo di valutare il rischio e le strategie di mitigazione.